投資信託の基準価格(基準価額)とは
株に株価があるように投資信託にも基準価額あるいは基準価格と呼ばれるものがあります。投資信託の基準価額は投資信託の価値を表すものであり、毎日市場終了後に算出されて速報値として公表されています。
投資信託の基準価額は投資信託を購入したり解約したりする際の価格となります。投資信託の基準価額は１日１回決定される投資信託の値段であり、投資信託はこの価格で売買されます。
投資信託は投資家から集めた資金をまとめてファンドを組成し、株や債権などで効率的に運用するものです。投資信託の運用により得られた収益は、分配金や基準価額の上昇というかたちで投資家に還元されます。
投資信託の基準価額は１万円前後に設定されているものが多く、資金の少ない個人投資家でも購入しやすくなっているうえに高い分散投資効果も得られます。投資信託に組み入れられている株や債権が値上がりすれば、投資信託の基準価額も値上がりすることになります。
投資信託を販売している銀行、郵便局、証券会社などで公表されている投資信託の基準価額はこのようにして計算された速報値です。投資信託の基準価額を算出するのは運用会社の役割であり、運用会社は日々の投資信託の基準価額を算出し、速報値として発表しています。
投資信託の基準価格(投信基準価額)の計算方法
投資信託の価値を表す基準価額はどのように計算されるのでしょう。まず、投資信託に組み入れられている有価証券の時価総額に債権の利子や株の配当金を加えて投資信託の資産総額を求めます。次に資産総額から運用コストを引いた純資産総額を求めます。最後に純資産総額を投資信託の総口数で割ったものが投資信託の基準価額となります。
繰り返しになりますが、投資信託の基準価額の速報値はその日の投資信託の純資産総額を１口あたりの金額に換算したものです。投資信託の純資産総額は、投資信託が投資している株や債権などの時価総額を合計したものに、余剰金、債権の利子、株の配当金などを加えて、信託報酬などの運用に関わるコストを引いたものです。
投資信託の基準価額は株や債権の価格変化に合わせて日々変動します。投資信託の基準価額は運用会社が日々計算し、その日のうちに速報として発表します。投資信託の基準価額の速報値は、販売会社のホームページや投資信託情報サイト（モーニングスターなど）で確認することができます。
冒頭にも述べましたが、投資信託の基準価額は市場終了後に運用会社が算出しその日の速報値が公表されます。この投資信託の基準価額の速報値は運用会社や販売会社のホームページで確認することができますが、一部の販売会社では速報値の公表が翌日になることもあります。
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